AML und Verifizierung bei Binnarybet

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielkontos. Auf dieser Seite erklären wir offen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Grundsätze

Verpflichtung aus unserer Lizenz

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz ALSI-202304126-FI7 der Aufsichtsbehörde von Anjouan und halten uns vollständig an die dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Als Betreiber, die Binnary Interactive N.V., unterstellen wir jeden Geschäftsprozess diesen Regeln, seit unsere Marke 2023 gegründet wurde.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Wir prüfen jedes Konto nach individuellen Risikofaktoren statt nach Schema F. Dazu gehören Sanktionslistenabgleiche, die Identifizierung politisch exponierter Personen, die Kontrolle ungewöhnlicher Transaktionsmuster und die konsequente Ablehnung von Zahlungen über fremde Konten. Einzahlungen und Auszahlungen sind ausschließlich zwischen Konten erlaubt, die auf Ihren eigenen Namen laufen.

• Regelmäßige Abgleiche gegen EU-, UN- und OFAC-Sanktionslisten
• Erweiterte Prüfung bei erhöhtem Risiko, etwa bei PEP-Status
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde
• Schulung aller Mitarbeiter in Geldwäscheprävention

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Ausweisdokumenten ab und prüfen Ihr Alter sowie Ihre Landeszone. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn ohne sie können wir kein Geld auszahlen. Darüber hinaus verifizieren wir erneut, wenn bestimmte Schwellenwerte überschritten werden oder wenn uns Transaktionen auffallen, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen.

Für die Prüfung benötigen wir vier Dokumentengruppen. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und in Farbe sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, vorne und hinten
• Selbstie mit Ihrem Gesicht und dem Ausweisdokument in der Hand
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebescheinigung, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der usedierten Karte, Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Kontoinformationen, die Ihren Namen zeigen

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess läuft digital über Ihr Konto und dauert in den meisten Fällen weniger als 48 Stunden. So gehen wir vor:

• 1. Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen die Kategorie des Dokuments aus.
• 2. Sie laden die Fotos oder Scans direkt im Formular hoch; gängige Formate sind JPG, PNG und PDF.
• 3. Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit, Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 4. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Erfolg wird Ihr Konto ohne weitere Handlung freigeschaltet.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen übertragen und auf Servern gespeichert, auf die nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir geben keine Ausweiskopien an Dritte weiter und verarbeiten die Daten nur für Zwecke, die die Lizenzvorgaben und die Datenschutzbestimmungen vorsehen.

Wenn wir die Mittelherkunft prüfen

Bei den meisten Spielern fragen wir nicht nach der Herkunft der Einsätze. Das ändert sich, wenn Einzahlungen oder Auszahlungen ein Ausmaß erreichen, das zu den bekannten Angaben über Beruf und Einkommen nicht passt, oder wenn das Transaktionsmuster auf eine Verschleierung hindeuten könnte. In diesen Fällen fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft, denn unsere Lizenz verlangt die Plausibilität aller Geldflüsse.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Kapitalerträgen sowie Kaufverträge etwa aus einem Immobilienverkauf. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und den Betrag belegen, um den es geht. Die Prüfung dauert je nach Umfang zwischen zwei und zehn Werktagen.

Transaktionskontrolle und Limits

Gleiche Methode rein, gleiche Methode raus

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig, und Restbeträge darunter senden wir auf die von Ihnen gewählte Standardmethode. Zahlungen über Konten oder Wallets Dritter, auch von Familienmitgliedern, lehnen wir in jede Richtung ab und stornieren sie.

Die folgenden Limits gelten für alle Transaktionen; Gebühren erheben wir für Einzahlungen und Auszahlungen nicht.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlung und Spielbetrieb bleiben in der Regel möglich, solange kein konkreter Verdacht besteht. Stellen wir wider Erwarten Unregelmäßigkeiten fest, etwa gefälschte Dokumente, widersprüchliche Angaben oder Zahlungen über fremde Konten, können wir das Konto vorübergehend einfrieren und die Auszahlung verweigern, bis der Fall geklärt ist.

Bei nachweislich gefälschten Unterlagen schließen wir das Konto endgültig, verweigern die Auszahlung der Kontoführung betrugsbedingter Beträge und melden den Vorfall an die Aufsichtsbehörde. Sie können in jedem Fall erneut Unterlagen nachreichen oder Einwände an [email protected] richten; wir prüfen jede Stellungnahme, bevor wir eine endgültige Entscheidung treffen.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontoeinfrierung bei konkretem Verdacht auf Dokumentenfälschung
• Endgültige Kontoschließung und Meldung bei bestätigtem Betrug
• Anspruch auf Stellungnahme und erneute Prüfung in allen Fällen

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachweispflicht gegenüber der Aufsichtsbehörde und ermöglicht es uns, bei nachträglichen Ermittlungen die Identität und die Geldflüsse belegen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantworten wir jederzeit per E-Mail, und Sie können Auskunft, Berichtigung oder Löschung verlangen, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten nicht entgegenstehen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel weniger als 48 Stunden nach dem Hochladen aller Dokumente. Bei umfangreichen Prüfungen, etwa zur Mittelherkunft, kann es bis zu zehn Werktage dauern.

Muss jede Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Ja. Wir zahlen grundsätzlich auf die Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Bei mehreren Einzahlungsmethoden erfolgt die Aufteilung anteilig.

Warum fragen Sie nach der Herkunft meiner Mittel?

Wenn Einzahlungen oder Auszahlungen nicht zu Ihren Angaben über Einkommen passen oder ungewöhnliche Muster zeigen, verlangt unsere Lizenz einen Nachweis der Mittelherkunft.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bei ausbleibender Mitwirkung über einen längeren Zeitraum können wir das Konto einfrieren.

Wie lange werden meine Dokumente aufbewahrt?

Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, wie es unsere Lizenz vorschreibt. Danach werden die Unterlagen automatisch gelöscht.